Vorsorgemanagement

Das richtige Vorsorge-Management bedeutet heute einen unverzichtbaren Baustein in Ihrer Finanzplanung. Wieso eine professionelle Vorsorgeplanung? Ganz einfach: Weil sie unverzichtbar wird - und schon längst ist. Die Schwäche und mangelnde Verlässlichkeit der staatlichen, im Generationenvertrag finanzierten Versicherungssysteme zwingt schlicht zur privaten Vorsorge. Der erreichte Lebensstandard lässt sich im wohlverdienten Ruhestand anderenfalls nicht aufrecht erhalten. Zu unserem Vorsorge-Management gehören im wesentlichen

• die Altersvorsorge im klassischen Sinn (gesetzliche Rentenversicherung,
  Riester & Rürup)
• die Einkommenssicherung (bei Krankheit, Berufsunfähigkeit & Hinterbliebenenfall)
• die Vorsorge zur Ausbildung der eigenen Kinder

Sorgfältige Prüfung

Wir bieten Ihnen die genaue Analyse Ihrer bereits vorhandenen Ansprüche an. Dazu fordern wir für Sie zum Beispiel einen aktuellen Auszug aus Ihrem gesetzlichen Rentenkonto an oder machen uns ein treffendes Bild Ihrer privaten zusätzlichen Vorsorge. Viele Kunden überlassen uns darüber hinaus Ihre bereits bestehenden Renten- oder Lebensversicherungsverträge mit der Bitte um kritische Prüfung, ob eine weitere Besparung tatsächlich sinnvoll ist oder eine mögliche Alternative attraktiver ist.
Erst nach einem ausführlichen Gespräch mit Ihnen und dem exakten Wissen um Ihre individuellen Vorstellungen für einen sorgefreien Ruhestand unterbreiten wir Ihnen hierzu gezielte Vorschläge. Dabei tragen wir Ihrer persönlichen Risikoneigung und Renditeerwartung sowie Ihren Erwartungen an die Flexibilität der Altersvorsorge Rechnung und optimieren diese auch unter steuerlichen Gesichtspunkten.

Intelligente Lösungen

Welche Produkte sind zur Umsetzung Ihrer persönlichen Altersvorsorgeplanung wirklich geeignet und bieten zudem guten Ertrag? Vorsicht ist geboten: Im Bereich langfristiger Vorsorgeverträge verdienen etablierte Anbieter und Anlagevermittler hohe Provisionen. Schon für einen Sparbeitrag von 50 Euro monatlich in eine Riester-Rente mit einer Laufzeit von rund 30 Jahren verdient der Vermittler eine beachtliche vierstellige Provision - zu Lasten der Wertentwicklung auf Kundenseite. Wir meinen: Das darf einfach nicht sein.
Wir bieten unseren Kunden stattdessen die besten Vorsorgeprodukte in Verbindung mit den dazu passenden Anbietern. So werden die in den Vorsorgeprodukten entstehenden Verwaltungskosten im Rahmen unserer Lösungen zu einem großen Teil wieder an die Kunden ausgeschüttet. Verzichten Sie nicht auf diesen zusätzlichen Vorteil. Oder profitieren Sie von den günstigsten verfügbaren Vorsorgetarifen am Markt; in der Regel bei Direktanbietern ohne kostenintensives Vertriebsnetz. So oder so - wir können als reiner Honorarberater ausschließlich in Ihrem finanziellen Interesse agieren. Das gibt ein gutes Gefühl. Nehmen Sie uns beim Wort!
Schließlich ermöglicht eine regelmäßige oder anlassbezogene Besprechung der sich ändernden Lebensumstände die dynamische Anpassung ihrer Altersvorsorgeplanung an Ihre Ziele und Wünsche.

Unternehmerkonzepte

Insbesondere für Unternehmer und geschäftsführende Gesellschafter bietet die betriebliche Altersversorgung mit ihren fünf Durchführungswegen:

• Pensionszusage
• Direktversicherung
• Pensionskasse
• Pensionsfonds
• Unterstützungskasse zahlreiche Möglichkeiten, Steuern und Sozialabgaben sowohl auf betrieblicher, als auch persönlicher Ebene zu sparen.

Im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung bieten wir für Unternehmer die Möglichkeit, sowohl Mitarbeitermodelle, als auch die Versorgung von Geschäftsführern und Vorständen zu gestalten beziehungsweise bestehende Modelle zu überprüfen und zu optimieren.