Unsere Vermögensberatung

Im Rahmen unserer unabhängigen Vermögensberatung kümmern wir uns von der umfassenden Analyse Ihrer gesamten Vermögenswerte bis hin zur Empfehlung eines einzelnen Produkts. Zu unseren wesentlichen Kernkompetenzen zählen dabei die kritische und unabhängige

• Prüfung Ihrer bestehenden Vermögenswerte

• Auswahl der für Sie geeigneten Anlageprodukte

• Auswahl der dazu passenden Bank

• fortlaufende Vermögens- und Depotberatung

• Prüfung bereits vorliegender Anlagevorschläge

• Abgabe fundierter Markteinschätzungen als Basis für anstehende Investitionen.

Gesamtes Anlagespektrum

Im Gegensatz zu vielen anderen Honorarberatern können wir aufgrund unserer Zulassung alle Anlageprodukte konkret analysieren und empfehlen: Tages- und Festgelder, Staats- und Unternehmensanleihen, Investmentfonds jeder Gattung, Aktien, Immobilien, Rohstoffe, Beteiligungen, Zertifikate und alternative Investments.



Kosteneffiziente Anlageprodukte

Als Honorarberater können wir es uns leisten, auf die Produktkosten zu achten, die in der Provisionsberatung zu Lasten des Kunden gehen. Beispielsweise verdient die Bank oder ein freier Finanzberater an Ausgabeaufschlägen für Aktien- oder Immobilienfonds in aller Regel rund 5% des Anlagebetrages, bei einem Depot mit 100.000 Euro also bereits 5.000 Euro. Hinzu kommt eine jährliche Bestandsprovision in Höhe von bis zu 1% p.a. - also weitere 1.000 Euro pro Jahr. Diese Kosten können Sie mit unserer Honorarberatung fast vollständig vermeiden.



Transparente und passende Empfehlungen

Unsere Kauf- und Verkaufsempfehlungen begründen wir schriftlich, ausführlich und verständlich - mit den jeweiligen Vor- und Nachteilen der Produkte. Nur dann können Sie ein gutes Gefühl für Ihre Vermögensanlagen entwickeln.



Umsetzung im gewünschten Umfang

Entweder Sie setzen unsere Empfehlungen selbständig um - dann empfehlen wir Ihnen hierzu gern eine passende und günstige Depotbank und geben Ihnen alle erforderlichen Hinweise zur Umsetzung. Oder wir übernehmen die Umsetzung unserer Empfehlungen für Sie - die Verfügungsgewalt über Ihre Anlagen verbleibt dabei selbstverständlich ausschließlich bei Ihnen.



Individuelle Strukturierung

Wir bieten tatsächlich individuelle Vermögens- und Depotberatung statt standardisierte Vermögensverwaltung: Bestehende Vermögensanlagen beziehen wir ebenso gern ein wie Ihre etwaigen Wünsche nach bestimmten Anlagethemen oder -produkten. Da wir ohne Vertriebsdruck arbeiten, vermeiden wir typische Hausprodukte oder klassische "Sonderangebote".



Fortlaufende Vermögensberatung

Wir betreuen Ihre Vermögensanlagen im Rahmen einer „Beratungs-Flatrate“ selbstverständlich auch fortlaufend, wenn dies sinnvoll oder von Ihnen gewünscht ist. Den häufig unnötigen und  kostentreibenden Aktionismus der klassischen Anbieter werden Sie bei uns wohltuend vermissen.