ALTERSVORSORGE

schon heute die richtigen Entscheidungen für später treffen

Ruhestandsplanung

Analyse Status  -  Definition Versorgungsziel  -  Vorschlag 

Status
  • Analyse Status (Ist-Zustand)

    Wir prüfen, in welchem Umfang bereits eine Absicherung besteht. Dabei analysieren wir auf Wunsch bestehende Verträge und sprechen eine Empfehlung für das weitere Vorgehen aus.

  • Definition Versorgungsziel (Soll-Zustand)

    Sie teilen uns mit, wie hoch Ihr Einkommen im Ruhestand mindestens sein müsste, damit Sie Ihre Lebenshaltungskosten decken könnten. Haben Sie hierzu noch keine Vorstellung, erarbeiten wir dies gemeinsam.

  • Vorschlag

    Auf Basis unserer Software wird ein Vorschlag erarbeitet, welche Lösungsmöglichkeiten sich für Ihre individuelle Situation anbieten. Durch persönliche Einschränkungen oder Vorgaben passen wir diese bei Bedarf gern an.

  • Umsetzung

    Sobald das Ergebnis feststeht, zeigen wir Ihnen die Möglichkeiten für die Umsetzung konkret auf und unterstützen Sie auf Wunsch natürlich dabei.

unsere Altersvorsorgeberatung ist unabhängig und kritisch


wir beraten zu

  • der gesetzlichen Rentenversicherung
  • den Versorgungswerken
  • betrieblichen Altersversorgungen (u.a. Pensionszusage, Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse)
  • Riester- & Rürup-Verträgen
  • privaten Vorsorgeversicherungen (u.a. private Rentenversicherungen, Lebensversicherungen)
  • flexiblem Aufbau der Altersvorsorge (u.a. Sparpläne, Fondssparen)



Nettoprodukte und Honorartarife


Wir empfehlen Produkte, aus denen die üblichen Abschluss- und Bestandsprovisionen heraus gerechnet sind.

Schnell kommen da aufgrund der langen Laufzeit einige tausend Euro zusammen.

Diese können wir zu Ihrem Vorteil vermeiden - für eine höhere Rente im Alter oder einen von Beginn an günstigeren Beitrag.


Als Honorarberater empfehlen wir, was für unsere Kunden tatsächlich besser ist – denn wir erhalten ein Honorar und sind dadurch nicht auf einen Produktabschluss angewiesen. Dadurch vermeiden wir einen möglichen Interessenskonflikt.


Bewertung Ihrer gesamten Altersvorsorge


Ist Ihre Altersvorsorge ausreichend? Besteht eine Über- oder Unterdeckung? Wir beziehen alle vorhandenen Vorsorgeprodukte mit ein, rechnen eine etwaige Rentenlücke konkret aus und bewerten diese. Hieraus ergeben sich dann unsere unabhängigen Empfehlungen.


Bewertung einzelner Altersvorsorgeverträge


Überlassen Sie uns ausgewählte, bereits bestehende Renten- oder Lebensversicherungsverträge für eine kritische Prüfung. Ist eine weitere Besparung tatsächlich sinnvoll ist oder eine mögliche Alternative attraktiver?